上海RFP无基础网络班

【职业介绍】

缘何选择RFP？

美国四大理财证书之一，国际资质，通行全球

注重理论在现实中的应用，更加实务化

众多金融机构人才培养的重要标准

注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师学会（RFPI）制定的国际权威认证资质，请特别留意与国际财务策划师公会（IARFP）所特许制定的RFPI认证的区别。

财务策划也叫理财、理财规划，是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员 。

【适合人群】

工作繁忙或鲜有时间参加面授的理财相关或立志从事理财行业的相关人员。

【课程特色】

【教学大纲】

第 1 节1.基础财务策划—汤震宇

任务 1:

1.1经济学理论基础（微观经济学）

任务 2:

1.2经济学理论基础（宏观经济学）

任务 3:

1.3货币时间价值

任务 4:

1.4模拟题集练习讲解

第 2 节2.投资策划-何旋

任务 1:

2.1投资筹划简介及投资环境分析

任务 2:

2.2金融市场及金融机构

任务 3:

2.3投资收益风险测定及投资组合理论（一）

任务 4:

2.4投资组合理论（二）和资本资产定价模型

任务 5:

2.5有效市场理论及债券（一）

任务 6:

2.6债券（二）及股票市场分析

任务 7:

2.7股票特征、优先股及鼓励增长模型

任务 8:

2.8衍生品-远期、期货、期权、互换

任务 9:

2.9基金分析及投资策划实务

第 3 节3.保险及退休策划—魏巧琴

任务 1:

3.1风险、保险概述和保险四大原则

任务 2:

3.2保险四大原则（续）及保险合同

任务 3:

3.3保险产品--寿险、意外险、健康保险

任务 4:

3.4条款、现金价值、保险定价及监管

任务 5:

3.5退休规划及保险筹划的实践运用

任务 6:

3.6保险筹划的实践运用续

第 4 节4.税收及遗产策划—孙玉栋

任务 1:

4.1税务原理及我国税制体系概况

任务 2:

4.2所得税、税务筹划概述及个人所得税筹划（一）

任务 3:

4.3个人所得税筹划（二）之计税依据的筹划

任务 4:

4.4个人所得税筹划（三）

任务 5:

4.5个人所得税筹划（四）及遗产筹划原理

任务 6:

4.6遗产筹划策略

第 5 节5.案例—汤震宇

任务 1:

5.1货币时间价值计算及金融计算器应用回顾

任务 2:

5.2宏观经济政策实践、经济指标及通货膨胀

任务 3:

5.3投资实践及会计快速突破法

任务 4:

5.4会计基本内容、上市公司及个人财务分析

任务 5:

5.5会计复习、家庭/个人会计和财务处理

任务 6:

5.6财务策划基础及理财案例全解析

任务 7:

5.7理财规划实例解析及理财规划书编写

任务 8:

5.8RFP内容总复习

【专业师资】

汤震宇

Alex Tang

首席培训师

学位与证书：

复旦大学会计学博士、CFA（注册金融分析师）、FRM（金融风险管理师）、CTP（国际财资管理师）、CAIA（特许另类投资分析师）、CMA（美国管理会计师）、RFP（美国注册财务策划师）、CISI会员（英国特许证券与投资协会会员）、经济师

讲授课程：

CFA一、二、三级全部课程、FRM一、二级课程、CFRM课程、RFP课程，以及会计类课程。主要包括《职业伦理学》、《经济学》、《会计原理及会计报表分析》、《养老金会计》、《投资学原理与组合管理》、《公司财务》、《股票定价》、《债券定价》、《衍生产品定价原理》、《其他类投资》、《财务报表骗术》、《市场风险》、《信用风险》、《会计风险》、《法律风险的测量与管理》

【课程收益】

一次付出，持续收获

为客户创造价值

从单一的理财产品销售向“理财顾问”转变，通过为客户创造价值的手段赢得客户的信赖；

为员工创造价值

RFP证书为业务人员的展业配备了专业“武器”，使得业务人员能够以专业的、可信赖的姿态与客户对话并提供综合方案

为销售创造价值

掌握了与客户沟通的专业能力，能够以科学与信服的方式打动客户，终必将提升业务销售规模。

【课程问答】

Q：RFP资格考试的报名条件是什么？

大专以上学历或中级以上职称； 具有两年以上相关工作经验者； 从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业 专业人士或对财务策划有兴趣的人士上述条件，只要您满足其中一条就可以报名。

Q：请问五门考试的科目是什么？

基础财务策划；投资策划；税务及遗产策划；保险及退休策划；财务策划

Q：我想问一下，参加学习后通过考试的把握有多大？单科考试通过后有无有效期？有的话是几年？

参加学习后通过考试的成功率从很大程度上取决于学员个人的接受能力和师生配合程度，因为该课程的讲师都是在内地香港授课多年的专业教授，在师资方面学员可以放心。协会目前尚未对单科作有限期的规定。

Q：我想知道这些课程建议哪类人群学习，是否需要有工作经验，工作经验和学习是否有直接关系？

A我们的课程适合公司财务人员、银行、保险、证券、基金、投资公司及法律界的人士学习。我们建议学员好有以上行业的从业经验，这样有助于学员更好的理解课程，提高学习质量和考试通过率，但工作经验并不是必须具备的条件。

Q：目前本人没有从事过相关的工作，是否需要一些基本的前期准备才能来报名呢？

A我们的报名条件对学员仅是一种参考，如果具备这些条件应该比较有利于通过考试，相信通过个人的努力，无论是正在从事此方面工作的学员，还是暂时没有从事此类工作的学员都是可以通过考试并获得RFP资质认证的，您可以与我们电话联系获得更直接的信息。

【金程优势】

我们成绩斐然

秉承“专业来自百分百的投入”的核心文化，金程教育专注每一道问题的解决、每一个案例的设计，关注每一位学员的需求、每一堂课程的反馈。卓越的培训质量和完善的培训服务成就了金程高端金融资格培训的高通过率，CFA各级平均通过率达80％，高通过率达到92％，FRM连续两年通过率高达100％，CFRM的平均通过率为88％。

我们师资专业

专业的师资团队和完善的师资培训机制是金程证书类项目保持高通过率的坚实**。金程的师资大都是CFA、FRM等国际资质持证人，他们主要是在金融机构从事风险、投资分析的专业人士，并拥有丰富的实际操作经验和丰富教学经验。金程为每一位培训师制定了严格的前期试讲训练和个人专业能力提升训练，确保高质量的培训。